好房網News記者蔡佩蓉／台北報導 為抑制豪宅墊高房價，2012年6月央行針對豪宅貸款祭出管制措施，2014年6月再將豪宅認定門檻降至台北市7000萬元以上、新北市6000萬元以上、其他地區4000萬元以上；豪宅貸款更在2024年9月央行祭出第七波打炒房時，降至3成，堪稱史上最嚴厲。然而，不動產估價師卻觀察到，政策美意如今卻被扭曲成「限總價、撐單價」的畸形市場。
高源不動產估價師聯合事務所彙整2026年上半年的全台住宅成交單價前十名，當中出現三個成交總價落在7000萬元門檻以下的高價住宅，包括中正區「信義VISTA」總價1790萬元、大安區「志榮BR4」總價4896萬元，以及大安區「冠德安沐居」總價5368萬元。
高源不動產估價師聯合事務所所長陳碧源指出，這些房屋雖然不屬於傳統認知中的豪宅，但每坪單價卻高達182.9萬至近200萬元，甚至超過不少總價破億的大坪數建案。在「總價上限」這種一刀切的規範下，市場早已出現結構性的轉變，或是將它們稱作「小豪宅」。 陳碧源提到，央行長期對高價住宅實施選擇性信用管制，這項政策原本是為了抑制投機、壓抑房價，但實務上，「只看總價、不看單價」的管制方式，產生了反效果，「高房價不只外溢到小坪數，進一步推升建坪單價，也讓居住空間明顯縮水。」 古德哈特法則發酵 7000萬元門檻反成市場「定價天花板」 他解釋，這正是經濟學上「古德哈特法則（Goodhart’s Law）」的典型實踐，當一個指標被當作政策控制的目標時，它便容易失去原本作為衡量指標的功能了。因此，央行定義高價住宅的工具，結果便是引導全市場的資源與行為，集體朝向這個標準進行「上有政策、下有對策」的畸形調適。 對換屋族或中產階級首購族而言，一旦跨過這條線，原本7至8成的貸款成數，將大幅下降至3成，自備款往往暴增數千萬元，資金壓力顯著提高，買方自然不會選擇總價7000萬元的房子。 「建商為了讓建案順利銷售，策略也變得很直接—把總價壓在門檻之下，既然單價難以下修，那能調整的，就只剩坪數。」
